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3家大行被罚1011万,均涉及贷款问题!

2022-05-18| 来源:互联网| 查看: 317| 评论: 0

摘要: 文|吴田田4月29日,五一小长假前夕,湖北银保监局连开多张罚单,其中涉及中国进出口银行湖北省分行(下称“......
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文|吴田田

4月29日,五一小长假前夕,湖北银保监局连开多张罚单,其中涉及中国进出口银行湖北省分行(下称“进出口行”)、中国工商银行股份有限公司(下称“工行”)湖北省分行以及中国农业银行股份有限公司(下称“农行”)湖北省分行、鄂州分行。

三家银行中农行罚款金额最高,两家分行累计被罚401万元,并没收非法所得7.7万余元;工行罚款金额350万元,位列第二;进出口行罚款金额260万元,居于第三。

此外,农行一名负责人吴宏伟被禁止从事银行业工作1年。

从违法违规事实来看,据银保监会湖北监管局官网显示,三家银行均涉及到贷款问题。

具体来看,农行湖北省分行主要违法违规事实共10条:

并购贷款用于购买“四证”不全房地产项目公司的股权;向关系人发放信用贷款;对个人住房按揭贷款调查不尽职,贷款形成不良;贷款三查不尽职,信贷资金被挪用;贷后管理不尽职,流动资金贷款流入房地产领域;贷后管理不尽职、贷款形成不良;银行承兑汇票贸易背景审核不尽职,贴现资金用于发放委托贷款;中间业务服务收费质价不符;向不符合条件的借款人发放还旧借新贷款掩盖风险;通过还旧借新方式延缓风险暴露。

此次罚款涉及到农行湖北分行及9家分支机构,并对8名负责人进行警告。

鄂州分行的主要违法违规事实是隐瞒与保险合同有关的重要情况,罚款金额为11万元。

同期被罚的工行湖北分行主要违法违规事实有8条:

授信审查不尽职导致并购贷款用于购买“四证”不全房地产项目公司股权;授信审查不尽职导致并购贷款用于增资;贷款三查不尽职且分类不准;浮利分费;贷款三查不尽职且存在浮利分费;个人经营性贷款用途监督不尽职,贷款资金流入房地产领域;贷款三查不尽职形成不良;贷后管理不尽职形成不良。

罚款涉及到工行湖北分行及6家分支机构,并对7名负责人予以警告。

处罚信息显示,进出口行的主要违法违规事实有6条:

贷款用途不合规;通过租金保理业务变相违规新增地方政府融资平台贷款;租金保理业务基础交易不真实;保理业务贷后管理不审慎;贷款管理不审慎,贷款形成不良;未严格落实“实贷实付”。

除了对进出口行湖北分行付款260万以外,还对3名负责人予以警告。

(农金研究)

责任编辑:李琳琳

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